11/11/2023
แคนาดา มีกองทุนครู 8 ล้านล้าน ใหญ่สุดในโลก /โดย ลงทุนแมน
ปี 2565 กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ หรือ กบข.
มีสมาชิกเป็นข้าราชการ 1,200,000 คน และมีทรัพย์สินภายใต้การบริหารอยู่ที่ 1.2 ล้านล้านบาท
แต่รู้หรือไม่ว่า กองทุนบำเหน็จบำนาญครู จังหวัดออนแทรีโอ ประเทศแคนาดา มีสมาชิกที่เป็นครูวัยทำงาน ครูวัยเกษียณ และบุคลากรด้านการศึกษา ราว 330,000 คน
แต่มีทรัพย์สินภายใต้การบริหารสูงถึง 8.6 ล้านล้านบาท ใหญ่กว่า กบข. ของบ้านเรา เป็น 6 เท่า
หากเราลองเทียบมูลค่าทรัพย์สินต่อหัวแล้ว จะอยู่ที่ราว 26,000,000 บาท ต่อหัวของสมาชิกเลยทีเดียว
แล้วกองทุน Ontario Teachers’ Pension Plan (OTPP) หรือกองทุนบำเหน็จบำนาญครูออนแทรีโอ ประเทศแคนาดานี้ น่าสนใจอย่างไร ?
ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง
╔═══════════╗
ภาวะเงินเฟ้อ ตลาดผันผวนแบบนี้ ติดตามข่าวเศรษฐกิจแบบเน้น ๆ จากหลายเพจได้ใน Blockdit - คอนเทนต์แพลตฟอร์มที่มีผู้ใช้งานเป็นประจำ 2 ล้านคน ลองใช้ฟรี blockdit.com/download
╚═══════════╝
ว่ากันด้วยเรื่องของกองทุนบำเหน็จบำนาญ จะเป็น กองทุนที่รัฐตั้งขึ้นให้แก่ลูกจ้าง ซึ่งก็คือ ข้าราชการ เพื่อตอบแทน ข้าราชการในเวลาที่ออกจากราชการไปแล้ว
โดยสามารถเลือกวิธีการจ่ายเงินตอบแทนได้ 2 แบบ
คือ
- “บำเหน็จ” การจ่ายครั้งใหญ่ก้อนเดียว
- “บำนาญ” เป็นการแบ่งจ่ายรายเดือน
เงินตอบแทนที่ว่านี้ ถือเป็นหลักประกันด้านการเงินสำหรับข้าราชการ ให้มีเงินพอใช้ หลังจากที่เกษียณ หรือออกจากราชการไปแล้ว
ส่วนภาคเอกชนนั้น ก็จะมีสวัสดิการที่มีลักษณะใกล้เคียงกัน ที่เรียกว่า กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ หรือ Provident Fund ที่ลูกจ้างสามารถสะสมเงินในกองทุน และนายจ้างสมทบให้ตามสัดส่วน
โดยเงินที่ถูกสะสมเข้าไปของกองทุนทั้ง 2 ประเภทนั้น จะถูกนำไปบริหารให้งอกเงยอีกทีหนึ่ง
แล้ว OTPP หน้าตาเป็นอย่างไร ?
กองทุนนี้ในช่วงแรก ไม่ต่างจากกองทุนบำเหน็จบำนาญทั่วไป
โดยจะเข้าไปลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล และหุ้นกู้เป็นส่วนใหญ่ และลงทุนผ่านกองทุนของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนต่าง ๆ ซึ่งได้ผลตอบแทนไม่ค่อยสูงมาโดยตลอด
จนในช่วงปี 1990 รัฐบาลและสมาคมครูออนแทรีโอ ได้ตัดสินใจปฏิรูป กองทุนบำเหน็จบำนาญครูของจังหวัด ขึ้นมาใหม่
โดยการตั้งสำนักงานการลงทุนของตัวเองขึ้นมา และเปลี่ยนรูปแบบการลงทุน จากการลงทุนผ่านกองทุนอื่น ๆ มาเป็นการลงทุนตรงด้วยตัวเอง โดยจ้างผู้จัดการกองทุนและนักวิเคราะห์ที่มีฝีมือ เข้ามาบริหารกองทุน
รวมถึงเปลี่ยนนโยบายการลงทุน ให้มีความหลากหลายมากขึ้น เช่น เน้นเพิ่มการลงทุนในทรัพย์สินทางเลือกอย่างอสังหาริมทรัพย์ และธุรกิจนอกตลาดทุน เป็นต้น
ซึ่งจุดนี้เองที่ทำให้กองทุน OTPP แปลงร่างจากกองทุนบำเหน็จบำนาญแบบเดิม ๆ ที่มีความอนุรักษนิยมสูง ให้มีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้มากขึ้น
ตลอดระยะเวลา 30 ปีที่ผ่านมา กองทุน OTPP ได้กลายเป็นเจ้าของตึกสูง และอาคารพาณิชย์หลายแห่ง ในเมืองโทรอนโต จังหวัดออนแทรีโอ ประเทศแคนาดา อย่างบริษัทลอตเตอรี่ในอังกฤษ และไอร์แลนด์
ทีมกีฬาชื่อดังหลายทีมในแคนาดา อย่างทีมบาสเกตบอล Toronto Raptors
รวมถึงเป็นผู้ถือหุ้นสนามบินในยุโรปหลายแห่ง เช่น
- สนามบินบรัสเซลส์ ประเทศเบลเยียม
- สนามบินโคเปนเฮเกน ประเทศเดนมาร์ก
- สนามบินลอนดอน ประเทศอังกฤษ
หรือจะเป็นกองทุนโครงสร้างพื้นฐานที่สร้างทางด่วนในอินเดีย
ที่น่าสนใจไปกว่านั้นคือ กองทุน OTPP มีพนักงานมากถึง 1,300 คน มีออฟฟิศอยู่ทั่วทุกมุมโลก
ทั้งในอังกฤษ สหรัฐอเมริกา ฮ่องกง สิงคโปร์ และอินเดีย โดยมีการลงทุนตรงไปยังกิจการหรือทรัพย์สินต่าง ๆ กระจายไปมากกว่า 50 ประเทศทั่วโลก
หากเรามาดูผลการดำเนินงานที่ผ่านมา
- ผลตอบแทนเฉลี่ย 10 ปีย้อนหลัง 8.5% ต่อปี
- ผลตอบแทนเฉลี่ย ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (33 ปี) 9.7% ต่อปี
ซึ่งต้องบอกว่า สูงกว่าค่าเฉลี่ยมาตรฐานของกองทุนบำเหน็จบำนาญทั่วไป
ด้วยผลของความสำเร็จนี้เอง ทำให้กองทุนบำเหน็จบำนาญหลายแห่งในประเทศแคนาดา ยึดกองทุนแห่งนี้เป็นต้นแบบ และสามารถทำผลงานได้ดี จนกลายเป็นกองทุนบำเหน็จบำนาญขนาดใหญ่ติดอันดับโลกได้อีกหลายกองทุนเลยทีเดียว..
╔═══════════╗
ภาวะเงินเฟ้อ ตลาดผันผวนแบบนี้ ติดตามข่าวเศรษฐกิจแบบเน้น ๆ จากหลายเพจได้ใน Blockdit - คอนเทนต์แพลตฟอร์มที่มีผู้ใช้งานเป็นประจำ 2 ล้านคน ลองใช้ฟรี blockdit.com/download
